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选股票前要考虑哪些?这6个问题一定要问!

选股票前要考虑哪些?这6个问题一定要问!

2019-01-14 11:12:36
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我们整理了一份有6个问题的清单,希望大家在选择股票前都能好好问一问自己,看看自己到底是真的在投资一个公司的前景还是在碰运气呢?

1. 你知道这家公司是怎么赚钱的吗?

会赚钱的不一定都是好公司,但一家有前景的公司一定要有赚钱的能力。如果你连自己投资的公司是怎么赚钱的都不知道那你要怎么确定自己的投资能赚到钱呢?

拿之前炒得火热的共享经济为例,许多项目根本没有明确的盈利模式,却依然获得了大笔的投资,最终惨淡收场,所以选购股票前,一定要问清楚自己,这家公司能赚钱吗?是怎么赚钱的?

那么要怎么知道这家公司如何赚钱呢?

答案是看公司最新的年报

我们可以从年报中详细了解公司的业务构成,以及每一项业务的销售和收益数据明细。

我们需要查看年报中的现金流报表,确定公司经营带来的现金流是正还是负,以及现金流是在增长还是在减少。

如果出现收益表中显示的企业净利润与现金流量出现不一致,尤其在企业净利润大于现金净流入量这种差异出现时,会给企业经营带来很大的风险。

2. 与竞争对手相比,这家公司经营水平如何?

将想要投资的公司的与他的竞争对手做对比,可以侧面了解整个行业的大体情况,以及所选公司的竞争实力。

比如我们可以通过分析公司的销售数据跟竞争对手相比,是好还是坏,增长比例如何,以及花费的成本来判断选择的公司在所处行业中是否有竞争力,是否优秀。

3. 经济大环境对这家公司有什么影响?

一个企业生产经营状况的好坏,既受其内部条件的影响,又受其外部宏观经济环境和市场环境的影响。所以在选择股票前,除了公司本身,我们还要考虑选购的时机,顺应经济周期,踏准周期的节奏。

4. 有哪些因素可能会在未来影响到这家公司?

选择投资一家公司实际上是在投资这个公司的未来,因此我们还要考虑有哪些因素会在未来影响到这家公司,是好还是坏。

比如说:虽然现在公司利润很不错,但其实公司有一大堆长期债务,这就是潜在的风险。

5. 这家公司真正的价值是多少?

根据价格投资理论,我们要专门寻找那些价格被低估的证券。这样即使是发展平平的公司,假如我们低价买入也可以获得收益。

那么我们在选购股票之前,一定要了解这家公司真正的价值是多少,有些公司可能很优秀,被大多数人认同,但它的潜在价值已经平衡或者过高了,这样的股票也不适合选择。

如何判断公司真正的价值呢?

答案是通过股票的市盈率,市盈率是衡量公司价值的最好、最快捷办法。

一般来说,市盈率水平为:

<0 :指该公司盈利为负(因盈利为负,计算市盈率没有意义,所以一般软件显示为“—”)

0-13 :即价值被低估

14-20:即正常水平

21-28:即价值被高估

28+ :反映股市出现投机性泡沫

值得注意的是:

市盈率分为静态市盈率与动态市盈率。

静态市盈率被广泛谈及也是人们通常所指,但更应关注与研究动态市盈率。

市场广泛谈及的市盈率通常指的是静态市盈率,这给投资人的决策带来了许多盲点和误区。毕竟过去的并不能充分说明未来,而投资股票更多的是看未来!

市盈率=普通股每股市场价格&pide;普通股每年每股盈利

动态市盈率的计算公式是以静态市盈率为基数,乘以动态系数。

该系数为1&pide;(1+i)n,其中i为企业每股收益的增长性比率,n为企业可持续发展的存续期。

6. 你是否真的需要这只股票?

考虑了这么多之后,你需要问一问你自己,你是否确定自己很看好这只股票,相信自己能长期持有这只股票。

巴菲特说:“如果你不愿意拥有一只股票十年,那就不要考虑拥有它十分钟。”

投资需要长期的坚持,如果你轻易的被市场左右,那么你的投资跟赌博毫无区别。

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